好文分享 - 做一個安靜的投資家

寫得很好的一篇文章。其實投資市場機會處處，只有安靜才能有空間耐心等待，真正捕捉到少數好的機會。

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做一个安静的投资家

梁军儒

http://m.blog.sina.com.cn/s/blog_4c5a73c90102w4by.html#page=1

我喜欢安静，喜欢静静的在人群中行走，周围有庸庸碌碌的过客，有人很成功，也有人徒有虚假的外表，我不喜欢看着那些掩饰的表情，惺惺作态。宁愿安静和孤独的坚持自我。做投资，亦是如此。

我已投资18年有余，有过非常辉煌的时候，也有暗自神伤的过往，这么多年下来，虽成就不能称冠，更不能说惊人，但已不用再为生计烦忧。我感谢投资，他教会我的，不只是识股，更进一步，是识人，而最终，我明白投资真正教会我的，是做人。

安静的投资，这很重要。

股票市场，或者说资本市场，不像普通的比赛，这里绝对是一个吃人不见骨头的市场，相信很多人都有同样的感受。理智，在这个市场中，显得格外珍贵。安静，可以让你始终保持冷静，理智观察，从容的处理问题。

试问下自己做投资，有没有安静的阅读过上市公司的财务报表，有没有仔细看过几份券商研报，有没有去多搜集些公司发展的新闻。再试问下，自己在平时生活中，有没有安静的做几件自己喜欢的事情，比如听听电台，去走街串巷的学习摄影，或者约三五好友去水库钓鱼，甚至安静的一个人发呆。

安静的性格可以造就你处变不惊，临危不乱的行为能力。这在如今这样的一个“乱市”中，显得格外重要。

人，要善于交际，但思考，要善于孤独。

现在的互联网，大大拉近了人与人之间的距离，远隔千里，你也能知道父母、朋友今天吃什么，买了什么好东西，要去哪里玩，这是人类科技的进步。我们接触的人越多，接受的信息也越多，人们思想的汇聚，总能擦出无限的火花。做投资，也是如此，朋友之间的互通有无，往往会让你看到自己无法发觉的一些问题，这样的沟通，会让你短时间就可收集学习到更丰富的内容。

与人要热情，但思考，要孤独。作为投资者，最忌讳的就是人云亦云，飞速的互联网，很可能会影响你起初的判断，让你彻底颠覆自己的意志。投资家需要孤独，是思想上的孤独，孤独可以培养起你内心那种相信自己的意志，也能让你有更广阔的思考空间，到最后，让你更坚强。

在我看来，那些有时间在虚拟的网络上，和人争的面红耳赤的所谓大V们，是时间太多了，争论越多，越能看出他对自己的不自信而已。

在股市中，拼的并不是活的有多好，而要拼的是能活多久。我见过太多人死在那黎明前的黑夜之中。他们不是没有看见光明的能力，而是没有坚持到黎明的能力。今年中国杠杆牛熊的转换，值得让你深思。“剩者为王”也是这个道理。孤独的思考，很重要。

不要强求结果，别睡不踏实

要记住，投资，始终是少数人赚多数人的钱的市场行为。认为自己是少数人的人，往往都是多数人中的一员。也许短期来看，你是少数人，但是十年后再看呢，二十年后再看呢？虽然我做了这么多年投资，但是我仍不能保证自己到“金盆洗手”的那天，自己不是亏到只剩底裤出来。

赚钱的永远是少数人，长期赚钱的，更是人中龙凤。而少数人，所言、所行必然会和大众有所不同。他们的性格或者方式，必然和你所见到的，不一样。能抵御住市场的各种诱惑，新闻媒体的聒噪鼓吹，风起云涌的事件和信息，如果没有足够的耐心和坚强的意志，很容易，你就会迷失了。

来股市的，有两种人。一种是为了博弈，一种是为了投资。市场上99%的所谓的“投资”，都是博弈，而真正能像巴菲特老先生一样住在一个小镇上做投资的，全世界也没几个。既然多数人玩的是博弈，那么就看谁更聪明了，谁的心态更好了。

多年下来，只要当我做了一笔投资后，我期待短期带来100%的回报，往往这只股票，都会让我亏损，并且损失不少时间价值。而往往我不怎么管，只想赚20%的股票，到最后都能赚钱，并且带来意外惊喜。换句话说，能在股市中赚钱的，都是那些不强求结果，睡得踏实的人。

就像我片头说的那样，在股市中，从识股到识人，再从识人到学会做人，这么多年下来，我真正受益的，并不是在股市中我赚了多少钱，而是我学会了做一个正直且不那么贪婪的人。

我看到过很多人在股市中赚了不少钱，但是他们在生活中却过得不尽如人意。也有不少人，在股市中被打趴下在地上，一蹶不振，生活中最终活的完全不像个人样。但是也有人，在股市中平平稳稳，生活中却乐趣无穷。你欣赏哪种人呢？你愿意是哪种人呢？

结语

其实，从一开始投资到现在，当有人问我某只股票时，我闭着眼睛也能回想起股价的走势。而每每回忆这18年的投资历程，从买入，到持有，到收获。最赚钱的那寥寥可数的几次投资，都是我判断对了公司和行业发展的方向，在黑暗中埋下那个希望的种子，种子从扎根，到破土而出，到发芽，再到成长，再到成长成为参天大树，再到结果，这一系列的过程，让人感觉非常舒服。

频繁换股的那种操作，就相当于你把一颗种子，不断地反复埋下去，又挖出来，不看季节，不看环境，自顾自的埋了挖，挖了埋，最后这颗种子终于被你折腾死，一切也就戛然而止了。

安静的性格，孤独的思考，合适的态度，才能让你在这纷乱的市场中，做一个安静的美（投）男（资）子（家）。

网上有位‘谷古股’说的好：投资上任何的技巧在时间面前是多么猥琐，价值投资不是藏在股市里面，而是渗透在一个国家的文化当中；伟大和渺小的区别，证券市场存在的意义是能把钱交到好人、好企业手里； 安静才是投资中最强大的力量。

梁

心靜神定思路清

心靜神定思路清

"心靜神定思路清"相信是大部份卓越投資者所具備的心理質素。這亦是筆者所極力追求的，因為其對於長期投資的成敗至關重要，但亦是眾多投資功夫中最難於掌握及經常會被投資者忽略的一項重要因素。

相比起其他被廣泛公認的重要投資技能如選股技巧、財報分析、組合管理等，心理質素的管理(即 "心態管理")常被忽略的原因也許不難理解，因為剛提及的其他技巧全部都是能用量化的方式去學習、平核及提升，但心理質素在方面比較難做到。

或許很多人會認為，雖然它不能量化，但是也可以經學習而達到提升。不錯，但這種提升在投資世界裏靠譜嗎？想想看，心理質素大部分是與生俱來的，要改進就要和個性本質抗衡，表面的改善在大部分情況中，當遇上巨大壓力下，個性本質就會不由自主地浮現，而投資本身剛巧就是一樣要時常面對巨大壓力的活動。即使強如股神巴菲特，也強調若把他放在華爾街裏工作，他也不能抗衡那裏的浮燥氛圍而做到理性思考。

所以對於心理質素本身，本質上或許是不能真正提升，而只可以善加管理。概要是借用外力給予設限，建立起一道"防火牆"。不過要做到"心靜神定思路清"當然絕不容易，但筆者認為以下的方法或許有一定幫助：

1. 遠離浮燥氛圍 - 少點和其他人討論及分析短期市場走勢、亦要遠離常被廣泛報導的短期經濟波動的報章及媒體評論。

2. 保持長線視野 - 對投資目標的關注點及回報期放於較長線上。

3. 著眼企業營運 - 時刻關注所投資企業的發展及營運狀況.。

4. 少看股票報價 - 遠離股票報價。（這個嘛，實不相瞞，這項是最考驗筆者的)

5. 多看書 - 這個筆者發覺非常有效，能增加知識之餘亦能幫助迅速抽離煩躁。

6. 擁有其他嗜好 - 投資一向是過份投入反而有反效果，投入其他嗜好其間感覺到能更客觀地思考及從容地面對複雜多變的投資世界。

"看著股價波動心難靜、望著指數波動心難定、見著市場波動心難清"。

投資是一個閱讀，思考，判斷的過程

投資是一個閱讀，思考，判斷的過程。

可以說是十分簡單，但一點都不容易。

投資無界限

金庸筆下的笑傲江湖，情節經常圍繞著正教和邪派的恩怨情愁，當中體會最深是故事所帶出'何謂正邪定分界'的訊息很貼近現實生活,值得深思。在現實的投資世界，類似的情況也有發生，那就是對投機還是投資才是王道、硬道理的爭論。一般標籤自己是做投資的人多被界定為名門正派，而做投機的人就多被標籤是旁門左派。

而亦如武俠世界般，邪派高手的武功一般都是高深莫測，就如歐陽舉，其武功更勝洪七公等名門正宗。在現實生活中，很多人相信投機高手往往比投資高手更厲害，就好似索羅斯一單大操作回報就以數百億計，比較巴菲特雖要長年復利慢慢累積更厲害及吸引。

不過在此想談論的不是兩個派別究竟孰優孰劣，而是想指出會否投資或投機本身其實只是不同的手段或招式，最重要的反而是背後有否足夠深厚的投資內功作後盾（投資哲學），去打出及發揮這些招式的威力，就正如郭晴在金庸小說裏，在一場大戰裏雖然只是打出平平無奇的全真派入門基本招式，但其對手巳感覺難以招架（正所謂台上十分鐘，台下十年功，平凡的招式在老師傅與新手中所發揮的效果及威力是不盡相同的）。

所以，重點是否應放在練好一些基本的核心投資哲學（內功）更為重要？始終去到最高層次，最核心關鍵的哲理始終是大同小異，就好像貫穿金庸小說的很多不同的上乘武功一樣，其出處也是從九陰真經演變而來。套用在投資心法上，索羅斯跟巴菲特跟馬克斯亦是一樣，最核心的關鍵投資哲學都是關於有紀律地執行一些最基本但相似的投資理念，例如安全邊際、保本至上、高買低賣、群眾心理、善用機會等。

當有了深厚的投資哲學的根基支持後，就不用再拘泥於投機或投資的定性上，而是可視乎情況，因不同人的本質及特性而選擇適合的招式（例如手長腳長的人一般打北派武術會較有優勢，發揮較佳），其實過程就好像李小龍的武道之旅，當初先打好結實的武學哲理根底，然後再學不同派別功夫的招式，最後再取各家之所長而另創適合及符合自己哲學的自家拳道。

或許想成為出色的投資者，最終的目標是建立起一個適合自己的堅實核心投資哲學框架，再在那基礎上做一個實用主義者，不受限於任何框架，就好像李小龍悟出的唯快不破論（出手快是致勝關鍵，招式其次）般，能體現出核心哲學（內功）的重要性和招式的靈活可變性。

又或許最高投資境界就是像小説裏的獨孤九劍般，沒有固定或耀眼的招式，但是每次都能先於對方出手，劍指對手將會出招的部位，先發制人。

復星國際2014年度業績發佈會精彩問答

復星國際建構的企業王國越來越像樣，不難成為一隻長期白馬股。

而看似複雜難解的業務，本質上是簡單的生意模式。

另外，管理人及企業文化對企業的發展影響巨大，但常被忽略。

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复星国际2014年度业绩发布精彩问答

2015 3月26日，复星国际在香港举行2014年度业绩发布会，近300位机构投资者代表、分析师和媒体记者在会前踊跃报名并全程参会。大家围绕复星投资加保险战略的落地实施情况，以及复星在大健康、快乐时尚、大宗商品和互联网+方面的布局深入交流，现场场面火爆，人气爆棚，文字实录如下:
提问：在2014年海外投资爆发性增长之后，复星2015年的海外投资速度与规模是否还会进一步提升？偏重于买哪些资产？

梁信军：去年我们的确在海外投资是非常多的，今年我们还会加大在全球的发展力度。

第一个方面我们还会继续增加保险资产投资和购入，除了保险公司之外，我们还会考虑轻资产保险资产的投资方式。所以我相信保险金的增长还是比较迅猛的，这个是比较安全的，海外低利率环境使我们负债端非常安全，我们又有非常强大的在资产端提升投资回报率的能力，这一点我们还会继续加强。

第二，我们会不断加强在整个OECD国家和地区对当地化平台的投资。我们现在面临的问题不是融资的问题，我们面临的是怎么提升这么大一个保险金收益率的问题。这个收益率问题最重要的是要增加在当地的一些平台的投资和建设，比如说复星在2014年收购的日本不动产管理公司IDERA ，类似于日本IDERA的这种投资平台我们在欧洲也需要，在美国也需要。像固定收益的投资平台，既可以引进当地化的优势的人才，我们也非常愿意投资于当地化的企业。

第三，我们会支持我们行业龙头企业加强全球的整合并购。在行业整合并购上，我们也会加大力度。比如说像Club Med就是我们全球行业整合平台之一，我们会支持Club Med沿着他自己的生态圈，沿着它的产业链去做整合，用我们全球能力支持他在全球的投资和并购发展。复星医药、复星葡萄牙保险都是复星集团重要的全球投资平台。很短的时间内大家会看到，葡萄牙保险将不仅仅是一个葡萄牙的保险公司，也不单单是一个葡语区的保险公司，它是一个更加地域分布广泛的全球性公司。

第四，复星在全球投资方面也将贯彻“1+1+1”战略，将保险资金、地产开发这两个1，与健康、快乐时尚等产业的产品力、服务力这个1，融通搭配起来布局全球生态圈。我们过去“1+1+1”战略比较多的是在中国进行，今后大家会看到基于保险加医疗、加房地产的各种方式的“1+1+1”战略落地，未来在发展上、全球生态圈的布局上会越来越多。

提问：复星在目前操作了众多海外并购之后，如何调整公司的管理架构及激励机制，来促进旗下这些全球优质资源的整合？

郭广昌：复星向来主张多样化的激励体系，我们主张不同行业会有不同的激励的方式，包括合伙人这样的方式，像复星这样的平台是需要更多的及其优秀的人才来加入的。我们已经第一次启动了比较大规模的一个激励计划。我们这个也是第一步，我们逐渐会让我们优秀经理人，包括我们的员工与复星的长远发展联合在一起。当然我觉得靠这个是不够的，更多的还是靠员工本身和他工作这块的激励体系。

在整合这个问题上，我们去年不断探索之后，我们现在提出方案是有效的，这个方案不是说靠复星集团本身来做这个整合，我们觉得靠复星集团推动的整合是推不动的，而且推起来很累。现在我们要做的是，每个产业条线你要主动地形成1+1+1的闭环，要从你的角度出发去主动利用复星的资源形成自我闭环。这是我们去年年会提出来的，此后逐渐每一个业务板块都开始要有意识，比如说我们地产板块，它在开发蜂巢城市里面，就要学会利用复星的资源形成一种自我闭环、自我整合。

所以，我们讲的整合希望各个部门之间提高这种支持。但是更重要的是，每一块都要从自我出发主动整合资源，所以我们“1+1+1”不是复星集团把它捧起来，由我来指挥去整合的。

提问：梁总和我们讲过互联网是复星过去几年来投资回报率比较高的。郭总和马云关系比较好，基本上互联网的投资是在阿里这里。复星未来是不是想在互联网上做霸主，有没有能力全面的参与？

郭广昌：我们投资互联网，现在去追腾讯，或者追已经很成功的企业，这不是我们的最主要风格。但我们也在研究，这个只能是作为资产配制里面找机会了。某种意义上，我们感觉现在已经很成功的白马不是我们投资方向。复星要投资的一般是市场错配的，一般别人不看好的时候我们比较兴奋，人家都看好的时候，我们也不是很兴奋。

第二，对复星来说更重要的互联网机会是来自于传统行业的提升，如何从传统行业往互联网转，这是我们比较懂的。比如说我们地中海俱乐部怎么能够和互联网结合，我们要做的是两个事情。一个就是复星所有的内部管理要在移动互联网实现闭环；二是我们企业所有客户管理要在移动互联网上闭环。这是我们2015年基本目标。

提问：今年还要抄底大宗商品，这种情况下这个风险怎么处理？复星对于海矿和洛克有没有更好的办法来管理它，把它提升？

郭广昌：你讲的非常对，洛克石油我们出手早了点，我不能保证每个投资时机都是对的，如果我晚一点投肯定更便宜。但是洛克石油并没有像你们讲得那么坏，因为我们投资的时候他帐上现金不少，虽然资产价格低了一点，但是现金总是在的，所以还行。

投洛克石油虽然贵了一点，但是给了复星很大的空间，如果没有洛克石油，现在石油价格跌到这个时候，我是不敢大规模去投的。因为有了洛克石油，再加上石油价格的下跌，因为我们这次投资带来很大的兴奋点，所以我们希望可以把我们损失要赚回来。另外好的一点，我们海矿上市为复星在有投资价值的时候投资大宗商品也是提供了足够的弹药。我们在这方面做了钱的准备，做了人的准备，做了产业调查的准备，现在时机来了，我相信2015年，我们可以在这块上有所展获。

提问：复星近几年很重视互联网，提出拥抱互联网的战略，但我们看到复星在互联网方面的投资比重相对来说并不是很高，这是什么原因呢？

郭广昌：这里有一个误解，我们说拥抱互联网，不是说我就去投纯互联网企业。我认为所有的传统产业全部要在互联网下生存，所以我们投了地中海俱乐部，也投了全世界第一个旅行社Thomascook。Thomascook就是传统的旅行社与互联网相结合，然后从底部往上走的典型。

我们投资互联网并不是只看中那几个互联网明星企业，因为这个行业不可能有那么多马云，也不可能有那么多马化腾。恰恰因为整个行业全部在移动互联网下生存，这个才是我们最大的机会。

提问：您如何看互联网公司目前的估值？是否存在投资泡沫？

梁信军：互联网将成为人们生活的常态，我这次准备年报，这么繁忙，也没有开过电脑，到办公室也是用手机审批、改稿子，回到家也是这样，一天花在手机上的时间有六七个小时。互联网行业的规模和成长性怎么想象都不过分。

现在纯互联网公司的估值真的有点高，去年复星痛下杀手投了超过5亿美元，其中有很多有名的公司，如大众点评。投资纯互联网公司，真的要下得去手，太贵了。

提问：那么复星在“互联网+”这个概念里，会选择什么样的企业投资？

梁信军：传统企业，但拥有海量用户，且有企业家的驱动力，非常想进行互联网改造，这些企业如果想自我改造，一定能找到办法。这些传统行业中有“置之死地而后生”的决心的企业，会让我们以很低的价格买入。以前我们看专营，现在我们看用户，如果他们拥有海量用户，并有办法将他们转化为线上用户，这样的公司会很值钱，可以多投点这样的公司。另外还有O2O的转型带来的投资机会，但我说的也是那些醒悟了的传统企业。

提问：目前情况下，我们投资保险企业，包括国内有运营，包括海外的，从浮存金利用方式来看，会不会存在一些差异？

郭广昌：千万不要有一种误解，复星投资保险公司之后，保险公司回报率上去了，就是因为我们配制了很多风险资产。其实这个世界上最大的谎言就是风险和收益是匹配的，高风险才有高收益，这是谎言。如果这两个那么匹配的话，那还要各位在这里干吗，还要经理人干吗，还要企业家精神干吗。其实市场永远是错配的，总是会有错配的时候，我们要找的就是这种错配的机会。低风险，高收益总是有的，高风险，低收益也是有的。因为人性没变，人永远是贪婪和恐惧的。所以我们一定要去找到由人性的贪婪和恐惧造成的市场错配，所以我觉得永远是有机会的。

提问：成功并购这么多海外知名企业，复星怎么通过文化上的共识让他们能够接受我们的价值观？

郭广昌：我觉得我们要尊重不同的文化，但是核心文化一定是共同的。做得好的企业有一点一定是共同的，就是企业家精神。所以我们不是说喝茶还是喝咖啡，吃中国餐还是法国大餐，其实都行。但是有一点要对结果负责，做好的产品，让客户满意，这些总是一样的。总不能反过来不对客户负责。做企业还是要有共识，我们要的是共同的东西，就是企业家精神，你要创造性的工作，对结果负责，让客户满意，盯着产品，盯着细节，要有效率等等，这些东西是相同的。

所有这些，还是要以企业家为核心，我们投资企业本身一定要以企业家精神为核心，如果所有的动力都来自于我们几个人，要我们去推动的话，这个企业就完蛋了。我们一定是自我激励，需要每个细胞都是活的，所以我们用了“进化”这两个字。我们的企业如果把整个企业是变成一个螺丝钉，那就完蛋了。所以各块都要成为一个自我完善的细胞、生命力，有自我进化，自我激励的。我们更主张1+1+1，在协同上做文章，而每个细胞一定是自我激励，自我完善的。

提问：梁总也讲了现在还在跑道上，比如说去年20%的增长是不是跑道上的速度，也就是说未来是否会更高呢？比如说今年或者未来两三年，这种时间能保持在一个什么样的增速？

梁信军：我常识预测一下，希望能给你达成共识。第一是保险这一块，在近70亿利润里面只有11.5个亿来自保险。在今年，起码我们保险浮存金有望双倍。保险浮存金乘以它的净利差，我要是Jorge的还是非常有信心保持这样的速度，当然这个有压力，这个压力我们也会共同承受的。

第二如果你考虑到对复星集团层面，保险金如果双倍一下，我们收益率相比在我们投资之前，这些公司资产收益率比较低，收益率如果能够提高两个点、三个点，再乘以千百亿的话，这个数量非常大。总归有30%—40%的，这是一个期望。

还有我们积极推动企业投资上市，包括推动分众上市，分众上市市场也传了很长时间。在分众多这样一块未来能够重新上市，包括今天、明天、后天很可能还会宣布好几起复星投资的企业在A股过会，等待挂牌。这些企业退出资金量非常大，那个单位是几个billion。

第三希望大家能看到传统企业兼并的转型，过去你们想象的钢铁你们是怎么想的，你觉得净资产以下，但是现在南钢加上复星整个环保的PE投资之后，你怎么看？如果再过几个月我们控股非常强大的环保平台你怎么看，复星说的事情是能做到的，同样对于房地产过去很多人非常多的是忧虑，觉得你应该减值多少，我们今天发布说，我们要做旅游地产、文化地产、医疗养老的地产，你也亲自看到这些项目的转型，并且光这些项目已经有470万平方米了。所以我们地产的估值不是传统的估值方式了。无论在地产、钢铁，你的想象空间，未来的增长模式跟原来不一样，所以这部分的资产估值很容易被市场重新发觉和认识的。

刚才有记者提问说我们在互联网方面投资不大。其实我们去年包括VC在内投资超过5亿美金已经不小了，我觉得从风险配制来说，首先直接互联网投资就投入40多亿人民币，还有O2O转型投入大量资金。我们整个集团互联网服务能力的改造，包括人的思想的改化，这个对复星跨接融合也有很多想象。所以我认为是在起飞的跑道上，起飞之前的跑道上，而不是在百米赛跑的跑道上。

郭广昌：我们刚才讲进入快车道是两个意思，一是2014年，我们经过这么多年的积累转型，现在到了一个厚积薄发的时候。以前人家问我，复星怎么这么慢，你们提全球化，一年才投一两个项目；但现在又问我怎么这么快。其实快有快的理由，慢有慢的道理，核心原因是因为我们现在准备好了。另外一点，我们进入了快车道，尤其在规模上，复星这样一个架构，我觉得在未来5年或者8年，在现在规模的基础上乘上5到10倍是可能的，我们是Hold住的。这一个是系统的问题，第二是企业成长的宽度有多大，我现在自己感觉，我很兴奋愿意享受我的工作。未来20年，至少目前我能看到5到8年复星的规模乘以5到10倍是可能的。

提问：现在国内资本市场非常好，国内保险行业也是非常好，公司有没有想过在未来两三年参股或者并购在国内体量比较大的保险公司。

郭广昌：第一个问题，非常诚实的回答，我们很想，但是这个东西要有机会吧。我们在保险市场配制不少，第二如果有大的投资机会还是非常想的。看好一个行业，看好一组机会，但是有足够的耐心，我们有足够耐心，不是说我看好它，人家14岁还没有长成，你不能娶进家门的，你要等到18岁，你要自己觉得有信心给她一个好机会嫁进家门。

提问：你们去年参股25%的浙江网商银行，能不能分享一下你们以后这个网商银行的操作思路？

梁信军：网商银行我们和阿里都是主要发起人，还是以阿里为主导去思考与把握这个节奏和进度。去年9月份已经得到头批的许可，最近也是按照监管要求尽快申报的。

郭广昌：我是给马云打电话，你看人家腾讯银行开出来了，我说你要重视。马云说我也在重视，一般的银行有什么意义，我们一定要是最好的银行，最有特色的银行，是和别人不一样的银行，如果只是做一般的银行开业很简单，我们要做就做最好的银行，做最有特色的银行，这是马云的回答。